세금 절감 뮤추얼 펀드에 대해 알아야 할 모든 것
ELS 펀드의 이점
위에서 언급했듯이, 뮤추얼 펀드에 투자하면 세금을 절약 하는 동시에 높은 수익률을 얻을 수 있습니다.
고정 기간은 단 3년으로, 정기예금의 경우 5년, PPF(공적연금기금)의 경우 15년인 것에 비해 유리합니다.
ELS는 장기적으로 이익을 얻어 세율을 낮출 수 있으므로 최고의 세금 절감 뮤추얼펀드 중 하나입니다.
3년 후에는 환매가 의무가 아니며, 더 장기간 ELSS 투자를 계속할 수 있습니다.
5~10년 동안 투자하면 원금이 복리로 늘어나고, 펀드를 청산하기로 결정할 때 상당한 수익을 얻을 수 있습니다.
ELS 펀드는 주식형 펀드이므로 다른 절세 상품보다 높은 수익률을 얻을 수 있습니다. 실제로 ELS에 투자하면 일반적으로 약 15~20%의 수익률을 기대할 수 있습니다.
대량으로 투자할 필요는 없지만 SIP 옵션을 사용하여 정기적으로 편리한 분할로 돈을 넣어보세요.
게다가 ELS 펀드는 투명하고 안전하며, 원금의 안정성이 보장됩니다.
반면, 이미 생명보험, PPF, 주택 담보 대출 상환 등 80C조항에 따른 다른 투자를 했다면 ELSS 투자에 대한 혜택은 제한될 것입니다. 80C조항에 따른 모든 투자에 대한 총 세금 공제액은 15만 루피에 불과하기 때문입니다.
뮤추얼 펀드 자문가와 상담하세요
대부분의 전문가들은 뮤추얼 펀드에 대해 면밀히 조사할 시간이 부족하여 결국 실적이 저조한 상품에 투자하게 될 수 있습니다. 적합한 상품에 대한 도움을 받으려면 자격을 갖춘 뮤추얼 펀드 전문가 와 상담해야 합니다 . 전문가는 상품의 목표, 관련 위험, 투자 대상, 그리고 기타 여러 측면에 대해 자세히 설명하여 현명한 결정을 내릴 수 있도록 도와드릴 수 있습니다.
뮤추얼 펀드 전문가는 고객님 의 현재 재정 상황을 파악하고 적절한 투자 옵션을 추천해 드립니다. 또한, 투자 상품에 대한 궁금한 점을 해소해 드립니다. 포트폴리오를 구성하신 후에도, 전문가는 고객님의 투자 현황을 지속적으로 확인할 수 있도록 정기적으로 투자 계획을 검토해 드립니다.
재정 목표를 달성하는 방법
재정 목표 에 따라 어떤 투자를 해야 할지 결정됩니다. 예를 들어, 어떤 투자를 할지에 따라 단기 또는 장기 재정 목표가 있을 수 있습니다 . 위험을 감수할 의향이 있다면 주식형 뮤추얼 펀드에 투자할 수 있습니다. 하지만 위험 회피 성향이 있다면 채권 펀드나 정기 예금처럼 안전한 투자 상품에 투자하는 것이 좋습니다.
단기적인 목표라면 유동자산 펀드를 선택하세요. 중기적인 목표라면 인컴형 펀드를, 장기적인 목표라면 주식형 펀드(또는 여러 투자 상품을 혼합한 펀드)를 선택하는 것이 가장 좋습니다.