제3자 위험 평가를 위한 공급업체 실사의 중요성
공급업체 실사(VDD)는 회사를 검증하고 잠재적 위험을 피하는 조사 프로세스입니다. VDD는 위험 평가 및 관리에 어떻게 도움이 되나요?
디지털 세계에서 사업상의 모든 종류의 사기는 수백만 달러의 손실을 초래합니다. 상대방과 채권을 맺는 동안 공급업체 실사는 중요한 요소입니다. 이 프로세스는 사업의 법적 및 재정적 상태를 평가하는 데 도움이 됩니다. 사업은 자금 세탁 방지 AML 검사를 준수하지 않으면 재정적 위협에 노출됩니다. 관계의 어느 시점에서든 제3자가 금융 범죄에 연루되면 엄중한 처벌과 벌금이 부과됩니다 상가철거.
공급업체 실사란 무엇입니까?
공급업체 실사는 새로운 사업에 착수할 때 중요한 구성 요소입니다. 기업은 미래의 위험을 피하기 위해 회사의 모든 데이터와 문서를 검토해야 합니다. 이 프로세스에는 재무 상태를 이해하기 위해 사업의 모든 관련 문서를 검토하는 것이 포함됩니다. 재무 제표, 대차대조표 및 일일 거래 기록은 사업의 합법성을 검토하기 위해 검토됩니다.
VDD 공급업체 실사의 기본 단계
2분 분량의 이 글을 통해 공급업체에 대한 실사 과정을 수행하는 방법을 알아보겠습니다.
사전 스크리닝
공급업체 실사에서 가장 필수적인 단계는 잠재적인 문제를 찾아내는 것입니다. 기업은 회사에 관련 문서를 제출하여 프로세스를 시작하도록 요청해야 합니다. 공급업체의 원활한 온보딩을 보장하기 위해 기본 확인이 적용됩니다.
KYB 인증
귀하의 사업을 알아보세요 KYB는 이를 검증하기 위한 실사의 필수적인 부분입니다. KYB는 사업 데이터를 수집하고 법적 기관의 데이터베이스와 비교 검토하는 것을 포함합니다. 문서와 소유 구조에 대한 분석은 사업을 검증하기 위해 수행됩니다. 연구에 따르면 사기의 58%는 비효율적인 KYB 프로세스로 인해 발생했습니다.
백그라운드 체크
재무 내역은 결제 서비스 제공업체 PSP를 통해 수행되는 공급업체 배경 조사의 초점입니다. 공급업체의 과거 사업 관행과 합법성을 분석하는 데 도움이 됩니다. 또한 부정적인 미디어 스크리닝을 수행하여 환불 내역을 평가합니다. 회사에 사기 또는 부패 내역이 있는 경우 위험 신호가 발생합니다.
위험성 평가
연구에 따르면 70%의 기업이 운영 중에 사기를 경험합니다. 그 주된 이유는 위험 평가에 대한 부적절한 조치가 있기 때문입니다. 그러나 공급업체 실사는 잠재적 위험과 위협을 식별하는 데 중요한 역할을 합니다. 적시에 위험 평가를 실시하면 사기와 벌금이 사업의 미래 목표를 달성하는 데 방해가 됩니다. 사업 파트너는 재무 관계에서 투명성을 확보하게 됩니다.
계정 설정
공급업체가 검증되면 결제 서비스 제공업체 PSP에 계정이 생성됩니다. 원활한 결제 처리를 위해 판매자의 모바일 앱 또는 POS 시스템을 PSP 결제 게이트웨이에 연결합니다.
사업 실사는 파트너십에 어떤 이점이 있나요?
사업 파트너십은 파트너를 영입하는 동안 VDD 공급업체 실사를 통해 큰 이점을 얻습니다.
재정적 안정
공급업체가 식별되고 검증되면 규칙과 규정을 준수하는 것이 보장됩니다. AML 검사를 준수하는 회사는 금융 범죄의 가능성을 줄인다는 것을 나타냅니다. 이를 통해 시장에서 공급업체 간에 회사가 합법적인 공급업체만 온보딩한다는 신뢰가 형성됩니다. 또한 금융 측면에서 사기 및 보안 위험이 줄어듭니다.
운영 프로세스 이해
파트너십은 종종 다양한 운영 측면에서 협업을 수반합니다. 실사를 통해 파트너는 서로의 운영 프로세스, 공급망, 유통 네트워크 및 고객 기반에 대한 통찰력을 얻을 수 있습니다. 이러한 측면을 이해하면 시너지 효과를 파악하고 운영을 간소화하며 파트너의 비즈니스 모델 간의 호환성을 보장하는 데 도움이 됩니다.
자산 및 부채 평가
실사를 통해 파트너는 서로의 사업에 대한 자산과 부채를 평가할 수 있습니다. 여기에는 부동산, 장비 및 재고와 같은 유형 자산과 지적 재산 및 브랜드 가치와 같은 무형 자산이 포함됩니다. 자산 기반과 부채를 이해하면 파트너십의 진정한 가치를 결정하고 그에 따라 조건을 협상하는 데 도움이 됩니다.
개선된 워크플로
사업체가 사기나 부패에 직면하면, 그것은 회사의 재정 상태에 심각한 영향을 미칩니다. 상당한 손실이 발생하고, 회사는 다시 일해야 합니다. 사업 세계에서 성장하려면 이러한 장애물을 극복하는 것이 필요합니다.
경영진 및 인사 평가
실사에는 파트너십에 참여하는 경영진과 핵심 인력에 대한 평가가 포함됩니다. 이는 파트너십의 목표를 효과적으로 실행하기 위한 그들의 기술, 경험 및 역량을 이해하는 데 도움이 됩니다. 또한 조직 문화와 다른 사업의 팀을 통합하는 데 있어 잠재적인 과제에 대한 통찰력을 제공합니다.